Grazie al Simulatore PAC puoi eseguire simulazioni su Piani di Accumulo su orizzonti temporali differenti selezionando uno o più fondi ed inserendo la data di attivazione, gli importi e la frequenza delle diverse rate, nonché la durata del PAC.

Maschera per l'inserimento dei dati

1. Seleziona dalla tendina uno o più fondi sui quali si vuole effettuare il Piano di Accumulo (fino a un massimo di 3 fondi)
2. Inserisci per ogni fondo selezionato l’importo iniziale e l’importo rata periodica che può essere anche diverso da fondo a fondo.
3. Inserisci la data di attivazione del PAC.
   N.B. E' necessario scegliere una data successiva alla data di nascita più recente dei fondi selezionati.
4. Seleziona la frequenza del versamento delle rate (può essere mensile , bimestrale, trimestrale o semestrale)
5. Seleziona la durata del PAC: da un minimo di 2 ad un massimo di 12 anni
6. Scegli se includere i diritti fissi selezionando l’apposito flag

Maschera dei risultati della simulazione

Dopo aver inserito i dati della simulazione e premuto il tasto "calcola" si ottiene il risultato del rendimento del Piano di Accumulo (PAC).

Overview

In evidenza sono subito riportati i seguenti dati:

1. Importo versato: l’importo totale versato nel periodo selezionato
2. Controvalore attuale: il patrimonio totale accumulato all'ultima data di aggiornamento del PAC
3. Variazione percentuale: la variazione percentuale tar importo versato e controvalore dell’investimento

Grafico

Il grafico a barre rappresenta l'andamento del PAC, sia considerando il totale (il portafoglio dei fondi scelti), sia per singolo fondo. Quindi, le singole barre rappresentano l'ammontare delle rate dei vari fondi e del totale del patrimonio accumulato, periodo dopo periodo, fino alla data attuale, mentre la linea rappresenta l'importo versato.

1. Andando in "mouse over" sulle barre del grafico è possibile visualizzare il dettaglio con l'ammontare delle rate e l'importo versato nel periodo selezionato, fino alla data attuale
2. Si può cambiare visualizzazione selezionando o deselezionando le singole voci della legenda, per visualizzare l'andamento di un singolo fondo o del PAC nel suo insieme
3. È possibile scaricare i dati in formato Excel

Riepilogo informazioni

1. Il tuo piano originale
   • Data inizio: indica la data di inizio del PAC ovvero la data della prima rata/investimento
   • Data fine: indica la data che concluderà il PAC
   • Rate totali: indica la durata del PAC in rate
   • Importo rata: indica l'importo totale della rata versata
   • Frequenza: indica la frequenza delle rate
2. Il tuo piano ad oggi
   • Rate versate: indica il numero di rate versate alla data di aggiornamento del PAC
   • Importo versato: indica l'importo totale versato all'ultima data di aggiornamento del PAC
   • Controvalore attuale: indica il patrimonio totale accumulato all'ultima data di aggiornamento del PAC
   • Dati aggiornati al: indica la data di aggiornamento dei dati

Tabella riassuntiva

• € Importo rata: indica l'importo della rata versata per ogni fondo all'ultima data di aggiornamento del PAC
• Numero Quote: indica il numero quote sottoscritte per ogni fondo all'ultima data di aggiornamento del PAC
• € Importo versato: indica per ogni singolo fondo l'importo totale versato all'ultima data di aggiornamento del PAC
• € Diritti Fissi: se si è selezionata l’opzione in fase di inserimento dati, indica i diritti fissi totali
• € Controvalore fondo / portafoglio: indica il valore per ogni singolo fondo e il valore totale per l'intero portafoglio all'ultima data di aggiornamento del PAC, calcolato come n.quote*valore ultimo NAV disponibile.

Modifica data di simulazione

Permette di cambiare la data della simulazione senza dover tornare indietro alla maschera iniziale. Una volta cambiata la data premendo il pulsante "Ricalcola" è possibile vedere i nuovi risultati.

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Permette di tornare alla maschera inziale e modificare i dati di input